노후대비 퇴직연금(연금저축펀드IRP퇴직연금DC형) 9월 결산

미래에셋연금저축펀드

포트폴리오

연금저축펀드는 소득공제 한도를 모두 충족하고 9월부터는 추가 납입은 없으며 포트폴리오 변화도 없습니다.

오는 9월부터는 연금저축펀드 대신 IRP계좌의 소득공제 한도를 충족하기 위해 적립금은 IRP계좌로 납입될 예정입니다.

투자수익률

코스피: -27.9% 코스닥: -33.0% S&P500: -21.3% 연금저축: -13.8%

코스피: -27.9% 코스닥: -33.0% S&P500: -21.3% 연금저축: -13.8%

배당금 내역

SOL 미국 S&P500 : 416원

미래에셋IRP포트폴리오8개월 동안 방치돼 있던 IRP 계좌에 오랜만에 적립금이 들어와 물을 타봤습니다.

방치되어 있는 기간 동안 시장의 하락을 그대로 부딪쳐 버렸기 때문에 이제 와서 물을 타도 큰 변화를 느끼지 못하겠네요. 투자수익률코스피: -27.9% 코스닥: -33.0% S&P500: -21.3% IRP: -11.1%코스피: -27.9% 코스닥: -33.0% S&P500: -21.3% IRP: -11.1%IRP 계좌 수익률은 지난달 -6.8%에서 4%P 정도 하락한 -11.1%를 기록했습니다.

연금저축펀드와 비슷한 포트폴리오지만 IRP의 경우 안전자산 30%를 의무적으로 편입하게 돼 있어 편입된 안전자산 중 달러 ETF 수익률이 방어해준 덕분에 연금저축펀드에 비해 하락폭이 적었습니다.

배당금 내역SOL 미국 S&P500 : 273원퇴직연금 DC형포트폴리오노후를 대비하기 위한 장기투자자산에 신규로 추가된 DC형 퇴직연금 계좌입니다.

DC형 퇴직연금도 IRP처럼 안전자산 30%룰이 적용되기 때문에 IRP 포트폴리오와 동일하게 구성해 운영하고 있습니다.

투자수익률코스피: -11.4% 코스닥: -16.0% S&P500: -8.7% DC형 퇴직연금: -0.8%코스피: -11.4% 코스닥: -16.0% S&P500: -8.7% DC형 퇴직연금: -0.8%DC형으로 변경한 시기가 운이 따라줘서 저렴한 가격에 자산을 편입할 수 있었던 것 같습니다.

덕분에 시장은 10%가 넘는 하락을 했는데도 퇴직연금은 1% 하락밖에 보이지 않고 있습니다.

배당금 내역SOL 미국 S&P500 : 1,118원9월을 마감하고…국장님, 미용실 할 것 없이 확실한 한 달이었어요.퇴직연금 DB에서 DC로 전환한 에피소드(전환기간, DC형 포트폴리오) 6월은 국장, 미용실 가릴 것 없이 시장이 폭격을 받으며 주저 없이 하락한 시기였습니다.

이런 하락장을 기회로 blog.naver.com하지만 연초부터 지지부진했던 시장이 지속적으로 하락할 뿐 DB형으로 운영하던 퇴직금을 DC형으로 변경하기로 했는데 좋은 시기에 전환이 됐네요.연금저축펀드와 IRP는 매달 투자금이 투입되기 때문에 기계적으로 매수하고 있습니다.

아무래도 DC형 퇴직연금의 경우 1년에 한 번 투자금이 수혈될 예정이기 때문에 연금저축펀드와 IRP와는 달리 현금 비중을 가져가면서 천천히 분할 매수해 운영해 나갈 생각입니다.